در پی مراجعه نماینده حقوقی یکی از بانک‌های خصوصی به دادسرای ناحیه ١٦ تهران و طرح شکایت با موضوع برداشت غیرمجاز پول از حساب تعدادی از مشتریان، پرونده به دستور بازپرس شعبه چهارم این دادسرا برای رسیدگی در اختیار پایگاه هفتم پلیس آگاهی قرار گرفت. نماینده حقوقی بانک پس از حضور در پلیس آگاهی در اظهاراتش به کارآگاهان گفت: «فرد یا افرادی از طریق دسترسی به رمز ورود به حساب‌های عابربانکی تعدادی از مشتریان این بانک، اقدام به برداشت یا انتقال پول از حساب این افراد کرده‌اند».
کارآگاهان با شناسایی تعدادی از مشتریان بانک‌ها که پول از حساب آنها به صورت غیرمجاز برداشت شده بود، به تحقیق از آنها پرداختند و اطلاع پیدا کردند همگی آنان در چند ماه گذشته حساب افتتاح و کارت‌های عابربانک خود را دریافت کرده‌اند. اظهارات تعدادی از این افراد مبنی بر سرقت کارت‌های عابربانک از داخل خودرو، این تصور را به وجود آورد که برداشت پول از حساب‌ها با استفاده از رمز موجود روی کارت‌های مسروقه صورت گرفته اما تحقیق از سایر مال‌باختگان نشان داد برداشت پول از بیشتر حساب‌ها در شرایطی بوده که از صاحبان حساب‌ها هیچ‌گونه سرقتی انجام نشده و بعضا این برداشت‌ها از طریق تلفنی یا اینترنتی صورت گرفته است. کارآگاهان با توجه به پیچیدگی پرونده، با همکاری بانک شاکی به بررسی دقیق تراکنش مالی حساب‌های مال‌باختگان پرداختند و اطلاع پیدا کردند از همه حساب‌ها، پول به حساب افرادی دیگر واریز و در کمتر از چند ساعت نیز برداشت شده است.
با شناسایی محل برداشت نهایی پول در برخی از طلافروشی‌ها و صرافی‌های شهر تهران، کارآگاهان به این مراکز تجاری و مالی مراجعه کردند و با بررسی تصاویر به‌دست‌آمده از دوربین‌های مداربسته، موفق به شناسایی مردی حدودا ٣٥ساله شدند که اقدام به خرید سکه و ارز کرده بود. مأموران با بهره‌گیری از اطلاعات موجود از مجرمان سابقه‌دار، موفق به شناسایی یکی از این مجرمان با بیش از ١٢ فقره سابقه دستگیری به اتهام ارتکاب جرائم مختلف مرتبط با کلاهبرداری، مواد مخدر، محکومیت‌های مالی و... به نام «محمد. ت» (٣٦ساله) شدند که سال گذشته، پس از پایان دوران محکومیتش از زندان آزاد شده بود.
مخفیگاه این فرد در شهرک مشیریه شناسایی و او دستگیر شد. در بازرسی از مخفیگاه متهم، آنچه توجه کارآگاهان را به خود جلب کرد، لاشه‌های به‌دست‌آمده از پاکت‌های بانکی مخصوص زمان صدور کارت عابربانک مال‌باختگان بود. با انتقال متهم به پلیس آگاهی تحقیقات درباره علت جمع‌آوری پاکت‌های بانکی مخصوص صدور کارت‌های عابربانک در دستور کار کارآگاهان قرار گرفت. متهم که چاره‌ای جزء اعتراف و بیان حقیقت نداشت، ضمن معرفی همدست ٣٠ساله خود به نام «حمید.ن» به کارآگاهان گفت: «شب‌ها همراه حمید به شعب بانکی مراجعه و پاکت‌های بانکی را که در زمان صدور کارت‌های عابربانک، در قسمت داخلی آنها رمز اول و دوم حساب‌ها درج می‌شود، جمع‌آوری می‌کردیم. پس از جمع‌آوری پاکت‌ها، اقدام به بررسی حساب‌ها از طریق رمزهای اول و دوم می‌کردیم. اگر افراد نسبت به تغییر رمزها اقدام کرده بودند امکان دسترسی به حساب‌ها برای ما وجود نداشت اما اگر رمزها تغییر نکرده بود، بلافاصله از طریق تلفن یا اینترنت نسبت به برداشت پول از حساب‌ها و واریز به حسابی که با مدارک سرقتی افتتاح کرده بودیم، اقدام و سپس در کمتر از چند ساعت نیز پول را به طلا و ارز تبدیل می‌کردیم».
محمد در ادامه اعترافاتش، درباره وظیفه «حمید» در این چرخه گفت: «وظیفه حمید بررسی حساب‌ها با استفاده از رمزهای به‌دست‌آمده از داخل پاکت‌ها و انتقال پول‌ها از طریق خدمات تلفنی یا اینترنتی بانک‌ها به حساب‌های جعلی بود. پس از انتقال پول بلافاصله قبل از مسدودشدن حساب‌های جعلی، من به صرافی و طلافروشی‌ها مراجعه و نسبت به برداشت پول از حساب‌ها اقدام می‌کردم». سرهنگ کارآگاه شمس‌الدین میرزکی، رئیس پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ، با تأیید این خبر گفت: «با شناسایی دومین متهم پرونده، «حمید» نیز در مخفیگاهش در منطقه افسریه دستگیر و به پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ منتقل شد و به‌صراحت همه اظهارات همدست خود را تأیید کرد».
سرهنگ شمس‌الدین میرزکی درادامه بیان کرد: «خوشبختانه تعدادی از بانک‌های کشور با افزایش ضریب ایمنی کارت‌های صادرشده به‌گونه‌ای نسبت به صدور کارت‌های عابربانک اقدام می‌کنند که مشتریان بانک‌ها مجبور به تغییر رمزهای خود هستند (صدور رمزهای یکبار مصرف از سوی برخی از بانک‌ها) ضمن اینکه به شهروندان محترم تأکید می‌شود اولا پس از دریافت کارت‌های عابربانک صرفا به قراردادن رسیدها در داخل سطل‌های زباله پیش‌بینی‌شده در اطراف دستگاه‌های خودپرداز بسنده نکرده و حتما پیش از آن نسبت به معدوم‌کردن کامل آنها اقدام کنند؛ ثانیا بلافاصله پس از دریافت کارت عابربانک و در کمترین زمان ممکن، نسبت به تغییر رمز اول و حتی رمز دوم حساب‌های خود و محرمانه نگه‌داشتن این رمزها در نزد خود اقدام کنند». رئیس پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ، در پایان این خبر نیز بیان کرد: «در ادامه رسیدگی به این پرونده و با شناسایی تعداد دیگری از مال‌باختگان، قرار قانونی از سوی مقام محترم قضائی صادر و هر دو متهم برای انجام تحقیقات تکمیلی و شناسایی سایر جرائم ارتکابی، در اختیار پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ قرار گرفتند».
