بازار سرمایه سال جدید را صعودی آغاز کرده و معامله‌گران به آینده بازار امیدوار شده‌اند. اما سرمایه گذاری در بورس پیش‌نیازهایی دارد. جدا از سرمایه، معامله‌گران باید به زیر و بم بازار آشنا باشند و از اصول سرمایه گذاری با خبر. همچنین باید روزانه ساعاتی را به رصد بازار اختصاص دهند. ورود بدون تجربه به بورس می‌تواند سرمایه معامله‌گران را از بین ببرد. البته راه دیگری برای ورود به بازار سرمایه وجود دارد: مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری. صندوق سرمایه گذاری مناسب کسانی است که میل چندانی به مدیریت پورتفوی خود ندارند و ترجیح می‌دهند به صورت غیر مستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند.
تعریف صندوق سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری نهادی مالی است که از تجمیع وجوه سرمایه‌گذاران با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بورسی تشکیل می‌شود.
در حقیقت شما با سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، سرمایه خود را به دست متخصصین بازار سرمایه قرار می‌دهید تا به وسیله آن در بورس سرمایه‌گذاری کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس چگونگی معامله واحدهای آن و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. همچنین این صندوق‌ها گستره متفاوتی از مشتریان بورس از افراد ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر را شامل می‌شوند.
انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نحوه خرید و فروش
همانطور که توضیح داده شد صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع معامله واحدهای آن به انواع مختلفی نقسیم می‌شوند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.
- صندوق ETF: خرید و فروش واحدهای صندوق ETF مانند خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی است. یعنی معامله‌گر می‌تواند صندوق‌های ETF را از طریق پنل‌های معاملاتی آنلاین مانند پنل آساتریدر کارگزاری آگاه به راحتی خرید و فروش کند. فقط کافی است نام صندوق مورد نظر را جست و جو کنید. این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی دارند و مورد پسند سرمایه‌گذاران بازار بورس هستند.
- صندوق صدور و ابطال: صندوق مبتنی بر صدور و ابطال را باید از طریق شعب کارگزاری و یا سایت صندوق خرید و فروش کرد. تقاضای خرید واحدهای صندوق به مدیر ارجاع می‌شود و بعد انجام می‌پذیرد. بعد از فروش واحدهای صندوق‌هم، پول آن بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی
صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که آن‌ها را توضیح می‌دهیم.
- صندوق درآمد ثابت: این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌گریز بازار سرمایه است. در صندوق‌های درآمد ثابت تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع صندوق‌ها معمولا سود ثابتی را ماهانه به حساب سهامداران خود واریز می‌کنند. سودی که اغلب بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
- صندوق سهامی: این نوع صندوق در مقابل صندوق درآمد ثابت است و مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه. در صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
- صندوق مختلط: این نوع صندوق‌ها در میان صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. در صندوق مختلط تا 60 درصد سرمایه صندوق در سهام شرکت‌های بورسی و مابقی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. در این نوع صندوق هم مانند صندوق سهامی، بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
- صندوق طلا: همانطور که از نام این صندوق پیدا است، سرمایه آن در سپرده یک روزه طلا هزینه می‌شود. نوسانات قیمتی این صندوق بستگی به بهای انس جهانی طلا و قیمت دلار دارد.
- صندوق اهرمی: این صندوق ابزار جدید بازار بورس برای بهبود وضعیت سرمایه‌گذاران است. در صندوق اهرمی دو نوع سرمایهه‌گذار وجود دارد. سرمایه‌گذاران عادی و ممتاز. دارندگان واحدهای عادی سودی را به عنوان سود ثابت صندوق در هر شرایطی دریافت می‌کنند. اما دارندگان واحدهای ممتاز ممکن است بیشتر از سود تعیین شده به حسابشان واریز شود. البته اگر عملکرد صندوق مناسب نباشد، ضرر واحدهای عادی از جیب سهامداران ممتاز جبران می‌شود!
حالا که با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید، ممکن است برای شما سوال پیش بیاید که در کدام یک از این صندوق‌ها باید سرمایه گذاری کنید. می‌توانید به مقاله "در چه صندوق‌هایی سرمایه‌گذاری کنیم؟" مراجعه کنید که در آن به طور کامل به این سوال پاسخ داده‌ایم.
مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری
مشارکت در صندوق سرمایه گذاری برای سهامداران مزیت‌های فراوانی دارد. از جمله آن می‌توان به مدیریت سرمایه توسط کارشناسان خبره بورس اشاره کرد. این نوع صندوق‌ها مناسب کسانی است که دانش بورسی بالایی ندارند و می‌خواهند ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را دور بزنند.
علاوه بر آن این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی نیز دارند. از طرف دیگر به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا سبد دارایی خود را متنوع کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه توانسته با مدیرت و تاسیس چندین صندوق سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق سرمایه گذاری سهامی « مشترک آگاه» اشاره کرد. صندوقی که از زمان تاسیس یعنی 13 سال پیش تا به امروز توانسته بیش از 39 هزار درصد بازدهی نصیب سهامداران کند!
صندوق سهامی هستی بخش آگاه نیز که به صندوق آگاس معروف است از زمان تاسیس یعنی 7 سال پیش تا به امروز سودی بیشتر از 3 هزار درصد به جیب سهامداران واریز کرده است.
این کارگزاری همچنین با تاسیس صندوق‌های درآمد ثابت «یاقوت»، «همای» و «زمرد» نیز توانسته اعتماد سرمایه‌گذاران ریسک گریز بازار سرمایه را نیز جلب کند.
سخن آخر
صندوق سرمایه گذاری مناسب سرمایه گذارانی است که علاقه چندانی به مشارکت مستقیم در بازار بورس ندارند. این نوع صندوق‌ها گستره‌ای از سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر بازار سرمایه را شامی می‌شوند. صندوق سرمایه گذاری می‌تواند اعتماد از دست رفته هامداران به بازار سرمایه را بار دیگر ترمیم کند.
