بانک مرکزی به‌تازگی فهرست تسهیلات اشخاص مرتبط در نظام بانکی را به‌روز کرده است؛ طبق قانون بودجه بانک مرکزی مکلف به انتشار و به‌روز‌رسانی فصلی این آمار است.
البته از بین 28 بانک، اطلاعات 6 بانک درباره تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط منتشر نشده است؛ بانکهای سینا، ایران ونزوئلا، پست‌بانک، صنعت و معدن، سرمایه و توسعه تعاون اطلاعاتی دراین‌باره منتشر نکرده‌اند، البته در بخش اطلاعات بانک توسعه تعاون قید شده است که این بانک فاقد تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط بالای 1000 میلیارد ریال می‌باشد.
بانک مرکزی ریز اطلاعات تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط به بانکهای اقتصاد نوین، دی، تجارت، خاورمیانه، شهر، کارآفرین، کشاورزی، ایران‌زمین، پارسیان، پاسارگاد، رفاه کارگران، آینده، توسعه صادرات، سامان، گردشگری، ملت، مؤسسه اعتباری ملل، ملی، صادرات، سپه و مسکن را منتشر کرده است.
بانک آینده همچنان رکورددار بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط است؛ مانده غیرجاری تسهیلات پرداختی این بانک به اشخاص مرتبط که عمدتاً مربوط به ایران‌مال می‌باشد، 83 هزار و 905 میلیارد تومان است.
بعد از بانک آینده، رکورد بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط متعلق به بانکهای شهر، گردشگری، ایران‌زمین و ملت است. بانکهای مسکن، خاورمیانه، توسعه صادرات، سپه و کارآفرین کمترین وام را به اشخاص مرتبط خود پرداخت کرده‌اند.
بازرس قانونی
بر اساس آیین‌نامه تسهیلات و اشخاص مرتبط مصوب سال 1389 اشخاص مرتبط بانک‌ها، افراد حقیقی و حقوقی هستند که به‌‌واسطه مالکیت، مدیریت یا نظارت بتوانند به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم بر تصمیم‌گیری‌های بانک یا مؤسسه اعتباری، اعمال کنترل کنند یا نفوذ قابل‌توجهی داشته باشند؛ به‌طوری که بانک را به منبع تأمین مالی ترجیحی خود تبدیل کنند.
همچنین مدیران بانک‌ها، حسابرس مستقل و بازرس قانونی، سهامداران حقیقی بالای یک درصد و بستگان درجه اول تا سوم آنها نیز اشخاص مرتبط به بانک به‌شمار می‌روند، افزون بر آن اشخاص حقوقی مربوط به بانک نیز ذیل اشخاص مرتبط قرار می‌گیرند.
طبق این گزارش مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک اقتصادنوین به اشخاص مرتبط تا پایان شهریورماه امسال 16،835،829،008،894 ریال بوده است.
گفتنی است این تسهیلات، به شرکت خدمات ارزی و صرافی بانک اقتصاد نوین، لیزینگ اقتصاد نوین و سرمایه‌گذاری عمران و توسعه پایدار ایرانیان پرداخت شده است.
بانک دی نیز تا پایان تابستان امسال 59،232،445،162،057 ریال مانده جاری تسهیلات و تعهدات به اشخاص مرتبط با این بانک را گزارش کرده است.
تسهیلات پرداختی بانک دی به شرکت‌های تجارت الکترونیک دی، شرکت تولید نیروی برق دماوند، کارگزاری بانک دی، بیمه دی، گروه مالی دی، خدمات ارزی و صرافی دی، شرکت تولید نیروی برق دماوند، گروه مالی دی و سرمایه‌گذاری بوعلی بوده است.
در بانک تجارت طی تاریخ مورد بررسی 11،917،359،779،833 ریال مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.
لیزینگ ایران، کارگزاری سرمایه‌گذاری ملی، آزادراه قزوین ـ رشد، فرآورده‌های غذایی و قند یاسوج، کارگزاری بانک تجارت شرکت‌هایی بودند که این تسهیلات را از بانک تجارت دریافت کرده‌اند.
آمار تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک خاورمیانه تا پایان شهریورماه سال جاری، 2،900،000،000،000 ریال اعلام شده است.
براساس این گزارش، بانک خاورمیانه تسهیلات 290میلیاردی را به کارگزاری بانک خاورمیانه، کارگزاری بورسیران پرداخت کرده است.
مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک شهر تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 324،738،986،183،989 ریال بوده است.
تسهیلات 32 هزار و 473 میلیارد تومانی در بانک شهر به شهرداری قزوین، شهرداری شیراز، شهرداری مشهد، مسکن و ساختمان جهان، سرمایه‌گذاری شهر آتیه، ساختمان عمران شهر پایدار، لیزینگ شهر، نوسازان شهر تهران، شهرداری کرج، توسعه نوآوری شهر، کارگزاری شهر، شرکت تأمین سرمایه تمدن، شهرداری اصفهان، راهبرد هوشمند شهر، شهرداری تهران، صرافی شهر، گروه توسعه صنایع و معادن شهر، و گروه مالی شهر پرداخت شده است.
طبق اعلام بانک مرکزی، مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط بانک کارآفرین تا پایان شهریورماه 7،941،614،605،224 ریال بوده است.
لیزینگ کارآفرین، کارگزاری بانک کارآفرین، توسعه تجارت امید کارآفرین، گروه مالی کارآفرین شرکت‌هایی هستند که این تسهیلات را از بانک کارآفرین دریافت کرده‌اند.
همچنین مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط در بانک کشاورزی در تاریخ مورد بررسی 15،886،862،144،231 ریال اعلام شده است، این تسهیلات به توسعه و عمران اراضی کشاورزی توسط این بانک پرداخت شده است.
بانک ایران‌زمین نیز مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان شهریورماه 250،596،143،931،737 ریال گزارش کرده است، این تسهیلات به توسعه تجارت داتام، جهان ارقام پارس توسط بانک ایران‌زمین پرداخت شده است.
مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک پارسیان تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 24،918،674،265،699 ریال بوده است.
گروه توسعه ساختمان تدبیر، تجارت الکترونیک پارسیان کیش، لیزینگ پارسیان، گروه صنایع فولاد صبح پارسیان، تابان آتی‌پرداز، مهر پترو کیمیا، فرآوری معدنی اپال کانی پارس، کارگزاری پارسیان، نورد و پروفیل صبح صبا، نورد و لوله‌سازی صبح صبا شرکت‌هایی هستند که تسهیلات 2 هزار و 491 میلیارد تومانی را از بانک پارسیان دریافت کرده‌اند.
